Verificar una solicitud de pago en criptomonedas

Salir de la conversación que inició el pago

No utilice un número de teléfono, enlace, dirección de correo electrónico o cuenta de soporte proporcionada en el mensaje sospechoso. Abra usted mismo el sitio web oficial de la organización, use un número en un extracto o tarjeta física, o comuníquese con la persona a través de un canal que ya usaba antes de esta solicitud.

Si el solicitante dice ser un amigo o familiar, haga una pregunta que sólo esa persona debe responder. La voz y las imágenes se pueden imitar, así que comuníquese con otra persona de confianza cuando la historia implique una emergencia.

Confirmar el motivo y el destinatario

Pregunte por qué está pagando, quién controla la cartera receptora y por qué son necesarias las criptomonedas. Un destinatario legítimo debe dar tiempo para esas preguntas y proporcionar una factura por escrito o una solicitud de pago cuando corresponda.

No permita que el solicitante permanezca en una llamada mientras usted se comunica con la supuesta organización. Finaliza la primera llamada y haz tú mismo el contacto independiente.

Compara cada detalle de pago

Confirma todo lo siguiente con el destinatario real:

• la moneda exacta, como BTC o USDT;
• la red exacta, como Bitcoin, Ethereum (ERC-20) o Tron (TRC-20);
• la dirección completa de la cartera;
• cualquier etiqueta o nota de destino requerida;
• el importe y las tarifas;
• lo que confirma que el pago está completo.

Lea la dirección completa en la pantalla de confirmación final. No confíe únicamente en los primeros y últimos caracteres cuando se hayan modificado las instrucciones de pago.

Protege el proceso de compra y cartera

Abra proveedores de compras y aplicaciones de cartera de forma independiente. No continúe desde un anuncio o un enlace enviado por el solicitante. Nunca comparta una frase de recuperación, clave privada, contraseña o código de seguridad.

Utilice un método de pago a su propio nombre y responda las preguntas del proveedor con sinceridad. Deténgase si el solicitante le dice que mienta sobre para quién es el pago, elija "compra personal" cuando eso no sea cierto o ignore una advertencia de fraude.

Pregunta a otra persona antes de enviar

Cuando una solicitud implique urgencia, miedo, secretismo, una nueva relación, soporte remoto o una gran cantidad, muéstresela a alguien de su confianza. Una segunda persona no necesita experiencia en criptomonedas para notar presión o una historia que no tiene sentido.

Utilice la lista de verificación rápida

Ejecute la lista de verificación de estafas de un minuto inmediatamente antes de comprar o enviar criptomonedas para una solicitud de pago.

Referencia oficial

La CFPB recomienda comunicarse con una persona a través de información de contacto en la que ya confía en lugar de confiar en el mensaje entrante. De manera similar, la FTC recomienda a las personas que no utilicen enlaces en mensajes inesperados y que reporten estafas con criptomonedas.