Lista de verificación rápida para estafas de pagos con criptomonedas

Deténgase si alguno de estos es cierto

• La persona se comunicó contigo inesperadamente y ahora quiere criptomonedas.
• Dicen que hay que actuar inmediatamente o pasará algo malo.
• Te dicen que mantengas el pago en secreto o que evites hablar con familiares, personal del banco o personal de la tienda.
• Quieren que usted compre criptomonedas para proteger el dinero, arreglar una cuenta, pagar una oficina gubernamental, recibir un premio, comenzar un trabajo o recuperar una pérdida anterior.
• Insisten en quedarse al teléfono o controlar cada paso.
• Proporcionaron un código o dirección de cartera QR, pero no le permitirán verificarlo de forma independiente.
• Te dicen que ignores una advertencia o que des una respuesta inexacta al proveedor.
• Piden frase de recuperación, clave privada, contraseña, código de seguridad, pantalla compartida o acceso remoto.
• Una factura familiar, una cuenta de correo electrónico o un perfil social de repente proporciona una nueva dirección de cartera.
• Rechazan una llamada independiente o una verificación a través de datos de contacto en los que ya confía.

Verifique el pago en sí

Antes de aprobar un pago legítimo, confirme:

1. Persona o empresa: Te comunicaste con el destinatario de forma independiente.
2. Propósito: Usted comprende para qué sirve el pago y qué prueba su finalización.
3. Moneda: El símbolo y el nombre coinciden con la solicitud.
4. Red: El remitente y el destinatario utilizan la misma red.
5. Destino: La dirección completa de la cartera y cualquier etiqueta o nota requerida coinciden.
6. Monto y tarifas: Revisaste ambos antes de aprobar.
7. Sin acceso a la cartera: Nadie más recibió información de recuperación, contraseñas, códigos o control remoto.

Una señal de advertencia es suficiente para hacer una pausa. Un destinatario genuino puede esperar mientras usted verifica la solicitud.

Si aún no estás seguro

No envíe una cantidad menor como prueba de confianza. No le pida al solicitante que se verifique utilizando la misma cuenta que se comunicó con usted. Muestre la solicitud a alguien de su confianza y utilice los pasos de verificación completos.

Si ya se compartió dinero o información de la cuenta, siga qué hacer después de una estafa ahora.

Referencias oficiales

Esta lista de verificación refleja las señales de advertencia publicadas por la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. y la Oficina de Protección Financiera del Consumidor. Utilice los recursos oficiales de protección al consumidor y denuncia de fraude de su propio país cuando necesite instrucciones locales.