Guía de prevención de estafas
Señales de advertencia de una estafa de pago con criptomonedas
Un estafador intenta controlar el momento, la información o el destino. Deténgase cuando una persona lo apresure, lo aísle de los consejos, le proporcione un código de cartera QR o le solicite acceso a su cartera o dispositivo.
Presión y secretismo
Deténgase cuando alguien le diga que debe pagar de inmediato, permanezca en el teléfono durante la compra, oculte el pago a sus familiares o al personal, o ignore una advertencia de un banco, cajero automático, cartera o proveedor de compras.
La presión del tiempo impide realizar controles independientes. Una factura real, un problema de cuenta, una entrega o un proceso gubernamental deberían brindarle una forma de verificarlo fuera de la conversación que inició el pago.
Comprar criptomonedas para resolver un problema no relacionado
Las historias falsas comunes incluyen:
- mover dinero a una cartera "segura" porque una cuenta fue comprometida;
- pagar a una oficina gubernamental, oficial de policía, tribunal, agencia tributaria o servicio público;
- arreglar una cuenta de computadora, bancaria, de cambio o de entrega;
- pagar una tarifa antes de recibir un premio, reembolso, préstamo, herencia o trabajo;
- comprar criptomonedas para un supuesto empleador o cliente;
- enviar otro pago para recuperar el dinero ya perdido.
La solicitud puede incluir nombres convincentes, logotipos, identificador de llamadas, documentos o detalles de la cuenta. Esos detalles se pueden copiar o fabricar.
Alguien más controla el destino
Sospeche cuando otra persona le envíe un código o dirección de cartera QR y le explique cada pantalla. Los estafadores pueden decirle qué respuestas elegir, pedirle que describa erróneamente al destinatario o afirmar que la advertencia de fraude del proveedor no se aplica.
Un código QR es sólo una forma de ingresar información. No prueba quién controla la cartera receptora ni por qué el pago es legítimo.
Solicitudes de acceso a cartera o cuenta
Ningún destinatario legítimo necesita su frase de recuperación o clave privada. El personal de soporte no debe solicitar esos detalles, una contraseña de cuenta, un código único no solicitado o el control remoto de su dispositivo.
Trate a una persona como hostil si le pide que instale software de acceso remoto, comparta su pantalla durante el inicio de sesión o el pago, o que ingrese información de recuperación en un sitio web que ella proporcionó.
Instrucciones de pago modificadas
Una cuenta de correo electrónico comprometida puede enviar una factura que parece real con una nueva dirección de cartera. También se puede asumir el control de una cuenta de redes sociales. Verifique cualquier destino de criptomoneda nuevo o modificado con el destinatario a través de un segundo canal confiable.
Hacer coincidir el nombre de un contacto o la foto de perfil no es suficiente. Confirme la moneda completa, la red, la dirección de la cartera, el monto y cualquier etiqueta o nota de destino.
Un pequeño pago no demuestra confianza
Un estafador puede aceptar o devolver una pequeña cantidad para generar confianza antes de solicitar más. Una transferencia de prueba exitosa sólo demuestra que la dirección puede recibir criptomonedas. No prueba la identidad, la historia o las intenciones del destinatario.
Referencias oficiales
La guía de estafas de criptomonedas de la FTC describe historias de suplantación de identidad, pagos por adelantado, empleos y protección de cuentas. La CFPB también advierte sobre demandas urgentes de criptomonedas, solicitudes de acceso y códigos QR falsos.