Vérifier une demande de paiement en cryptomonnaie

Quittez la conversation qui a déclenché le paiement

N'utilisez pas un numéro de téléphone, un lien, une adresse e-mail ou un compte d'assistance fourni dans le message suspect. Ouvrez vous-même le site officiel de l'organisation, utilisez un numéro sur un relevé ou une carte physique, ou contactez la personne via un canal que vous avez déjà utilisé avant cette demande.

Si le demandeur prétend être un ami ou un parent, posez une question à laquelle seule la personne doit répondre. La voix et les images peuvent être imitées, alors contactez une autre personne de confiance lorsque l’histoire implique une urgence.

Confirmez le motif et le destinataire

Demandez pourquoi vous payez, qui contrôle le portefeuille de réception et pourquoi la cryptomonnaie est nécessaire. Un destinataire légitime doit prévoir du temps pour ces questions et fournir une facture écrite ou une demande de paiement, le cas échéant.

Ne laissez pas le demandeur rester en communication pendant que vous contactez l'organisation supposée. Mettez fin au premier appel et établissez vous-même le contact indépendant.

Comparez chaque détail de paiement

Confirmez tous les éléments suivants avec le véritable destinataire :

• la devise exacte, telle que BTC ou USDT ;
• le réseau exact, comme Bitcoin, Ethereum (ERC-20) ou Tron (TRC-20) ;
• l'adresse complète du portefeuille ;
• toute étiquette ou mémo de destination requis ;
• le montant et les frais ;
• ce qui confirme que le paiement est complet.

Lisez l’adresse complète sur l’écran de confirmation final. Ne vous fiez pas uniquement aux premiers et derniers caractères lorsque les instructions de paiement peuvent avoir été modifiées.

Protégez le processus d'achat et de portefeuille

Ouvrez les fournisseurs d’achat et les applications de portefeuille de manière indépendante. Ne continuez pas à partir d’une annonce ou d’un lien envoyé par le demandeur. Ne partagez jamais une phrase de récupération, une clé privée, un mot de passe ou un code de sécurité.

Utilisez un mode de paiement en votre propre nom et répondez honnêtement aux questions du fournisseur. Arrêtez si le demandeur vous dit de mentir sur le destinataire du paiement, choisissez « achat personnel » lorsque cela est faux ou ignorez un avertissement de fraude.

Demandez à une autre personne avant d'envoyer

Lorsqu'une demande implique une urgence, une peur, un secret, une nouvelle relation, une assistance à distance ou un montant important, montrez-la à une personne de confiance. Une deuxième personne n’a pas besoin d’expertise en cryptomonnaie pour remarquer une pression ou une histoire qui n’a aucun sens.

Utilisez la liste de contrôle rapide

Exécutez la liste de contrôle d'arnaque d'une minute immédiatement avant d'acheter ou d'envoyer de la cryptomonnaie pour une demande de paiement.

Référence officielle

Le CFPB recommande de contacter une personne via coordonnées auxquelles vous faites déjà confiance au lieu de vous fier au message entrant. De la même manière, la FTC conseille aux utilisateurs de ne pas utiliser de liens dans des messages inattendus et de signaler les escroqueries liées aux cryptomonnaies.