Que faire après une arnaque au paiement en cryptomonnaie

Arrêtez tout contact et tout paiement ultérieur

N'envoyez pas d'autre paiement pour un remboursement, des frais de libération, une taxe, une enquête, un déverrouillage de compte ou un service de récupération. Ne confrontez pas l’escroc et ne l’avertissez pas des rapports que vous envisagez de faire. Bloquez le contact après avoir conservé les informations dont vous avez besoin.

Si l'achat ou le transfert initial est toujours en attente, contactez immédiatement le fournisseur d'achat, la bourse, le service de portefeuille, la banque, l'émetteur de la carte ou l'opérateur du guichet automatique via son canal d'assistance officiel. Dites-lui que la transaction est liée à une fraude et demandez-lui s'il peut arrêter ou signaler la commande. Ne vous attendez pas à ce qu’un transfert réseau confirmé soit réversible.

Préserver l'enregistrement de la transaction

Enregistrez des copies de :

adresses de portefeuille et références ou hachages de transactions ;
la devise exacte, le réseau, le montant, la date et l'heure ;
les numéros de commande et les reçus du fournisseur d'achat ;
numéros de téléphone, adresses e-mail, noms d'utilisateur, sites Web et codes QR ;
messages, factures, captures d'écran et instructions de paiement ;
le nom de chaque banque, émetteur de carte, portefeuille, bourse, guichet automatique ou fournisseur d'achat impliqué.

Conservez les messages originaux dans la mesure du possible. Une capture d'écran est utile, mais l'e-mail ou le message d'origine peut contenir des informations supplémentaires.

Comptes et appareils sécurisés

Si vous avez partagé un mot de passe, modifiez-le à partir d'un appareil de confiance et ne réutilisez pas l'ancien mot de passe ailleurs. Déconnectez-vous des sessions inconnues et activez l’authentification multifacteur. Sécurisez d'abord le compte de messagerie, car il peut être utilisé pour réinitialiser d'autres comptes.

Si vous avez installé un logiciel d'accès à distance, déconnectez l'appareil d'Internet, supprimez le logiciel, exécutez les analyses de sécurité en cours et demandez une aide technique fiable avant de l'utiliser à nouveau pour des comptes financiers.

Si vous avez divulgué une phrase de récupération de portefeuille ou une clé privée, considérez ce portefeuille comme compromis. Utilisez les instructions officielles du portefeuille sur un appareil de confiance pour créer un nouveau portefeuille et déplacer toute cryptomonnaie restante lorsque cela est sûr. Ne réutilisez jamais les informations de récupération exposées.

Signaler rapidement

Signalez-le au fournisseur d'achat ou à la plateforme d'échange utilisé pour la transaction et au service officiel de détection des fraudes ou de police de votre pays. Incluez le hachage de la transaction, l'adresse de réception, le montant, le réseau, les horodatages et les coordonnées utilisées par l'escroc.

Aux États-Unis, les signalements peuvent être effectués auprès de ReportFraud.ftc.gov et de l'Internet Crime Complaint Center du FBI. Le FBI encourage le signalement même lorsqu'aucun argent n'a été perdu.

Attendez-vous à des escroqueries de récupération

Les fraudeurs surveillent les plaintes du public et contactent les personnes qui ont déjà perdu de l'argent. Ils peuvent se faire passer pour un bureau gouvernemental, un avocat, un enquêteur blockchain ou une société de récupération et promettre de récupérer les fonds moyennant des frais initiaux.

Ne payez pas une personne qui vous contacte avec une offre de récupération. Ne leur donnez pas accès au portefeuille, aux documents d’identité, aux coordonnées bancaires ou à d’autres cryptomonnaies. La récupération n'est pas garantie.

Références officielles

Le FBI répertorie les informations nécessaires pour une plainte relative aux cryptomonnaies, y compris les hachages de transaction et les adresses de portefeuille. La FTC explique comment déclarer les paiements en cryptomonnaie et demander à la société d'envoi si une annulation est possible, tout en mettant en garde séparément contre les escroqueries au recouvrement des frais initiaux.