Liste de contrôle rapide pour les arnaques aux paiements en cryptomonnaie

Arrêtez si l'un de ces éléments est vrai

• La personne vous a contacté de manière inattendue et souhaite désormais de la cryptomonnaie.
• Ils disent que vous devez agir immédiatement, sinon quelque chose de grave va arriver.
• Ils vous disent de garder le paiement secret ou d'éviter de parler à votre famille, au personnel de la banque ou du magasin.
• Ils veulent que vous achetiez de la cryptomonnaie pour protéger votre argent, réparer un compte, payer une fonction gouvernementale, recevoir un prix, commencer un emploi ou récupérer une perte antérieure.
• Ils insistent pour rester au téléphone ou contrôler chaque étape.
• Ils ont fourni un code ou une adresse de portefeuille QR mais ne vous laisseront pas le vérifier indépendamment.
• Ils vous disent d'ignorer un avertissement ou de donner une réponse inexacte au fournisseur.
• Ils demandent une phrase de récupération, une clé privée, un mot de passe, un code de sécurité, un partage d'écran ou un accès à distance.
• Une facture, un compte de messagerie ou un profil social familier fournit soudainement une nouvelle adresse de portefeuille.
• Ils refusent un appel indépendant ou une vérification via des coordonnées en qui vous avez déjà confiance.

Vérifiez le paiement lui-même

Avant d'approuver un paiement légitime, confirmez :

1. Personne ou entreprise : Vous avez contacté le destinataire de manière indépendante.
2. Objectif : Vous comprenez à quoi sert le paiement et ce qui prouve l'achèvement.
3. Devise : Le symbole et le nom correspondent à la demande.
4. Réseau : L'expéditeur et le destinataire utilisent le même réseau.
5. Destination : L'adresse complète du portefeuille et toute correspondance de balise ou de mémo requise.
6. Montant et frais : Vous avez examiné les deux avant d'approuver.
7. Aucun accès au portefeuille : Personne d'autre n'a reçu d'informations de récupération, de mots de passe, de codes ou de télécommande.

Un seul signe d'avertissement suffit pour faire une pause. Un véritable destinataire peut attendre pendant que vous vérifiez la demande.

Si vous n'êtes toujours pas sûr

N'envoyez pas un montant inférieur comme preuve de confiance. Ne demandez pas au demandeur de se vérifier en utilisant le même compte que celui qui vous a contacté. Montrez la demande à une personne de confiance et suivez les étapes de vérification complètes.

Si de l'argent ou des informations sur votre compte ont déjà été partagés, suivez maintenant que faire après une arnaque.

Références officielles

Cette liste de contrôle reflète les signes d'avertissement publiés par la US Federal Trade Commission et le Consumer Financial Protection Bureau. Utilisez les ressources officielles de protection des consommateurs et de signalement des fraudes de votre propre pays lorsque vous avez besoin d'instructions locales.