Guía de privacidad
Verificación de identidad y KYC
KYC es una abreviatura de controles que utiliza un proveedor para saber quién es su cliente. El proceso exacto depende del proveedor, servicio, país, transacción y riesgo evaluado.
Qué significa KYC
KYC significa Conozca a su cliente. Los proveedores utilizan el término para los controles de identidad que forman parte de la debida diligencia del cliente. Estos controles pueden ayudar a una empresa financiera regulada a comprender quién está utilizando su servicio y gestionar los riesgos legales, de fraude, de lavado de dinero, de sanciones y de seguridad de las cuentas.
KYC no es una forma universal. Un proveedor puede verificar la identidad cuando abre una cuenta. Otro puede hacerlo cuando una transacción alcanza un límite, utiliza un método de pago particular, va a una cartera externa o activa una revisión de riesgo.
Información que un proveedor puede solicitar
Dependiendo de las circunstancias, un proveedor puede solicitar alguna combinación de:
- nombre legal y fecha de nacimiento;
- domicilio y país de residencia;
- dirección de correo electrónico o número de teléfono;
- un documento de identidad emitido por el gobierno;
- una foto en vivo o un video corto utilizado para compararlo con el documento;
- propiedad de los medios de pago;
- ocupación, fuente de fondos o finalidad de la transacción;
- información sobre el remitente, el destinatario o la cartera externa.
Esta lista describe posibles solicitudes, no la información que cada proveedor tiene derecho o debe recopilar en cada caso.
¿Qué verificación de identidad no necesita?
Un proveedor no necesita la frase de recuperación o la clave privada de su cartera personal para verificar su identidad. No debería solicitarle la contraseña de su cuenta, un código de un solo uso que usted no haya iniciado ni el control remoto de su dispositivo.
Una dirección de recepción es información pública de destino. La información de recuperación da control de la cartera. Mantenga esa distinción clara en cada conversación de soporte y verificación.
Antes de cargar un documento
Verifique que esté utilizando el sitio web o la aplicación segura oficial del proveedor. Lea qué empresa recopila la información, el propósito, si el campo es obligatorio, cuánto tiempo se conserva el registro y qué otras partes pueden recibirlo.
Utilice el proceso de carga designado por el proveedor. No envíe documentos de identidad a través de una cuenta de chat no relacionada o a una persona que lo contactó inesperadamente.
Si una solicitud parece más amplia que la transacción, solicite una explicación antes de cargarla. No proporciones información falsa. Puede proporcionar la información precisa que realmente se requiere, pausar la transacción o elegir otro proveedor que cumpla.
KYC no elimina todos los riesgos
La verificación de identidad no prueba que una solicitud de pago sea legítima, no garantiza que un proveedor sea seguro ni hace que una transferencia de criptomonedas sea reversible. Continúe verificando el destinatario, la red, la dirección, el monto y las tarifas.
Del mismo modo, un proveedor que ofrece un proceso de identidad más sencillo no es automáticamente más privado ni más confiable. Revise su seguridad, ubicación, custodia, prácticas de datos y capacidad de entrega a su cartera.
Referencia oficial
El Grupo de Acción Financiera Internacional explica que los proveedores de servicios de activos virtuales pueden estar sujetos a medidas preventivas que incluyen diligencia debida del cliente, mantenimiento de registros e informes. Los países implementan estos estándares a través de sus propios sistemas, lo cual es una de las razones por las que los procesos reales difieren.